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¿Cómo convertirse en un asesor financiero? Una carrera como asesor financiero está abierta a cualquier persona que tenga al menos un DUT o BTS en comercio, finanzas o banca. El BTS Commerce International es uno de estos cursos que te permite ingresar a la profesión. Los graduados con una Licenciatura + 4 (Master en Gestión, Escuela de Negocios o Master en Finanzas) pueden trabajar como consultores financieros después de obtener su título. Esta formación bancaria está disponible en una escuela de negocios, finanzas o banca de primer nivel. Los graduados pueden luego firmar un contrato de profesionalización con un banco, una compañía de seguros o una empresa de corretaje y obtener su primera experiencia como corredores, asesores de clientes, etc.

Este trabajo de servicio al cliente está disponible en el sector bancario y más allá. Muchos profesionales eligen trabajar en un banco, firmas de corretaje, instituciones de banca-seguros o banca-finanzas e incluso en grandes corporaciones o firmas consultoras. Sin embargo, algunos de ellos eligen ser asesores financieros independientes. Las tareas de un asesor de cliente bancario dependen principalmente del tipo de clientes con los que trabajen. Si trabajan con individuos, los asesoran sobre cómo administrar su cartera y les brindan productos financieros adaptados a sus necesidades para aumentar sus ingresos o prepararse para la jubilación. Por ejemplo, pueden aconsejar a sus clientes que compren un apartamento en una ciudad con una alta demanda de alquiler para que puedan beneficiarse de ingresos regulares por alquiler. También gestionan negociaciones y relaciones con clientes en cuestiones de crédito inmobiliario y fiscalidad. Por otro lado, si se ocupan de clientes empresariales, sus objetivos serán bastante diferentes. En este caso, el papel del asesor de cliente bancario es asesorar a las empresas sobre inversiones y todo tipo de soluciones adaptadas a sus inversiones. Por ejemplo, también pueden actuar como consultores en el contexto de adquisiciones empresariales. Si trabajan para un gran banco privado, su trabajo tendrá un fuerte enfoque internacional. Pero independientemente de sus clientes, un asesor financiero puede ser requerido para: - Evaluar los mercados financieros, posiblemente a nivel internacional según sus tareas; - analizar la situación fiscal y financiera de sus clientes; - trabajar con ellos para identificar sus objetivos; - aconsejar y proponer los productos financieros más adecuados para los objetivos establecidos.

En efecto, si tienes efectivo y deseas invertir, no tiene sentido hacerlo en una cuenta de ahorros estándar... Las tasas de interés actuales son tan bajas que tu asesor de cliente puede sugerirte inversiones más rentables, como bienes raíces (por ejemplo, subarrendar tu propiedad) o el mercado de valores. Además, un especialista en gestión patrimonial puede ayudarte a optimizar tus impuestos, reduciendo así tu factura fiscal... ¡y esto es solo una pequeña parte de todos los servicios que pueden ofrecerte! Como puedes entender, buscar la ayuda de un asesor de cliente te permite gestionar mejor tus activos y efectivo. ¡La mejor forma de acercarse es delegar tareas a personas que saben más que nosotros! No nos convertimos en expertos en servicios bancarios de la noche a la mañana.

La gestión financiera no es solo para los ricos. Los asesores financieros están disponibles para una amplia audiencia. De hecho, como sabes, los ahorros juegan un papel importante en la gestión de los activos financieros. Por lo tanto, es muy recomendable buscar la ayuda de un asesor de gestión financiera. Pero, ¿cuándo se deben usar los servicios de un profesional así? -Gestión de activos financieros (gestión de inversiones financieras, gestión de riesgos durante crisis financieras) -Gestión de activos inmobiliarios -Gestión de activos fiscales (deducción de impuestos, gestión de la transmisión de activos)

El boca a boca y las referencias son métodos tradicionales que siguen siendo muy efectivos. Pero, ¿y si no conoces a nadie? ¡No entres en pánico! En la era de internet, es muy fácil escribir "asesor financiero" o "gestor de patrimonio" en Google, pero podrías terminar con 30 páginas de resultados. Por lo tanto, es mejor utilizar una plataforma de emparejamiento como Starofservice. Es una plataformática seria que ofrece asesores financieros y de gestión de activos transparentes y realmente confiables.

Si utiliza un asesor financiero para comprar y vender productos como acciones (un asesor de operaciones), su comisión dependerá del precio y volumen de la acción. En el caso de los bonos, la compensación dependerá del monto invertido, el tipo de bono y su fecha de vencimiento. En el caso de los fondos mutuos, inicialmente no se cobrará comisión. Los asesores financieros cobran hasta un 7% al vender fondos. Con los fondos sin carga, como su nombre indica, no hay comisiones que pagar al entrar o salir. Sin embargo, tendrá que pagar tarifas de gestión. En el caso de un ETF (fondo cotizado en bolsa), tendrá que pagar tarifas de gestión. Hay muchos asesores financieros y le cobrarán diferentes cantidades por su asesoramiento. Si elige un asesor financiero afiliado a un banco, por lo general, el banco mismo pagará su comisión. Sin embargo, si contrata a un consultor independiente, se le cobrarán tarifas.

Saber cuáles son los criterios objetivos para seleccionar un asesor financiero no siempre es fácil cuando las ofertas de inversión se multiplican. En este artículo, le ofrecemos algunos consejos para ayudarle a hacer su elección, aunque en última instancia, no solo se trata de objetividad, sino también de intuición y habilidades relacionales al interactuar con diferentes asesores. • Comience por definir sus propias necesidades financieras. • Aclare sus objetivos de ahorro y/o inversión. • Verifique la autorización y las cualificaciones de los asesores. • Sea vigilante y muy atento durante la primera reunión y defina claramente las preguntas a hacer. Es importante establecer una relación de confianza con su asesor desde el principio. • Solicite un presupuesto gratuito para conocer los costos involucrados.

- Como asesor financiero, ¿cuál es su papel? ¿Cuál es su especialización? - Describa su experiencia profesional en la industria bancaria. ¿Cuánto tiempo lleva trabajando en asesoramiento financiero? - ¿Cuáles son sus certificaciones o títulos profesionales? - ¿Cómo se le compensa por sus servicios financieros bancarios y de seguros? - ¿Cómo es un cliente típico en su práctica? - ¿Qué proceso sigue cuando trabaja con clientes? - ¿Qué estándares de servicio puedo esperar? - ¿Cuáles son los componentes clave de su proceso de inversión y cómo puedo beneficiarme de ellos? - ¿Se atiene a un código de ética o a un conjunto de estándares que puedo revisar? - ¿Cuál es su evaluación de mi situación financiera actual a la luz de mis metas personales?